Tesoro nazionale soddisfatto della rimozione dell’Africa del Sud dalla lista di rischio elevato dell’UE

Government welcomes removal of SA from EU high risk list

Il Tesoro nazionale ha espresso soddisfazione per la rimozione dell’Africa del Sud dalla lista delle giurisdizioni terze a rischio elevato dell’Unione Europea (EU List).

La decisione segue la rimozione dell’Africa del Sud dalla greylist della Financial Action Task Force (FATF) e dalla lista del Regno Unito dei paesi con alto rischio di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo, entrambe avvenute il 13 ottobre 2025.

Il Tesoro nazionale ha precisato che la rimozione dalle liste FATF ed EU non significa che tutte le difficoltà dell’Africa del Sud nell’attuare il sistema di Anti‑Money Laundering/Combating the Financing of Terrorism (AML/CFT) siano state risolte. Si riconosce che resta ancora molto lavoro da fare per rafforzare le carenze nella prevenzione, identificazione, indagine e perseguimento del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo.

L’Unione Europea ha riconosciuto gli sforzi compiuti dall’Africa del Sud e da altri cinque paesi africani – Burkina Faso, Mali, Mozambico, Nigeria, Tanzania – nel rafforzare i loro sistemi AML/CFT, sottolineando che non presentano più carenze strategiche.

L’Africa del Sud è stata inserita nella EU List ad agosto 2023 come conseguenza automatica della sua greylisting da parte della FATF a febbraio 2023.

La normativa UE, basata sull’articolo 9(1) della Direttiva (UE) 2015/849, richiede che le giurisdizioni terze con carenze strategiche nei sistemi di contrasto al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo siano identificate per proteggere il funzionamento interno del mercato UE.

Secondo il Tesoro nazionale, questa legge impone alle istituzioni finanziarie UE di applicare un livello più elevato di verifica per le transazioni con paesi considerati ad alto rischio, con controlli più rigorosi, maggiori requisiti documentali, monitoraggio continuo e approvazione della direzione per tali operazioni.

Queste disposizioni aumentano la complessità delle transazioni finanziarie, influenzando commercio, pagamenti e investimenti.

È importante notare che la rimozione degli obblighi legislativi per le istituzioni finanziarie UE di eseguire una due diligence rafforzata sulle transazioni relative all’Africa del Sud non obbliga nessuna istituzione a modificare le proprie politiche di valutazione del rischio, ma consente alle istituzioni volontarie di adeguarle come ritengono opportuno.

L’Africa del Sud entrerà in una nuova fase di valutazione da parte della FATF nei prossimi mesi, con un rapporto finale previsto per il plenari della FATF a ottobre 2027.

La preparazione è già in corso, con l’integrazione delle lezioni apprese e delle esperienze acquisite durante il processo di uscita dalla greylist FATF.

Fonti

Fonte: SAnews.gov.za – articolo originale pubblicato il 13 gennaio 2026.

Speculazione etica automatica basata sull’Ovvietà del Buon Senso Comune

Cosa vedo con chiarezza

Il governo ha rimosso l’Africa del Sud dalla lista delle giurisdizioni a rischio elevato dell’UE, dopo aver lasciato la greylist FATF e la lista del Regno Unito. La rimozione non significa che tutti i problemi siano risolti, ma che si è fatto progressi.

Cosa non capisco (ma vorrei capire)

Quali sono le specifiche carenze che rimangono da colmare? Come verrà valutato l’Africa del Sud nella prossima revisione FATF?

Cosa spero, in silenzio

Che i progressi realizzati si traducano in un ambiente finanziario più sicuro e trasparente per tutti i cittadini e le imprese.

Cosa mi insegna questa notizia

Il miglioramento di un sistema di contrasto al riciclaggio richiede impegno continuo e la collaborazione tra paesi e istituzioni. La rimozione dalle liste è un passo positivo, ma non un risultato finale.

Cosa rimane da fare (secondo il buon senso)

Continuare a rafforzare le procedure di verifica, aumentare la formazione del personale e garantire che le politiche di rischio siano aggiornate in base alle nuove normative.

Cosa posso fare?

Se lavori in un’istituzione finanziaria, rivedi le tue procedure di due diligence per assicurarti che siano conformi alle nuove disposizioni. Se sei un cittadino, informati sulle normative che proteggono i tuoi investimenti e le tue transazioni.

Domande Frequenti

• Perché l’Africa del Sud è stata rimossa dalla lista delle giurisdizioni a rischio elevato dell’UE? Perché è stata rimossa dalla greylist FATF e dalla lista del Regno Unito, dimostrando progressi nel sistema AML/CFT.
• La rimozione dalla lista significa che non ci sono più rischi? No, indica che le carenze strategiche sono state ridotte, ma rimangono aree da migliorare.
• Quali effetti ha la rimozione sulla transazioni finanziarie? Riduce la necessità di controlli più severi, ma le istituzioni possono ancora scegliere di mantenere politiche di rischio più stringenti.
• Quando avverrà la prossima valutazione FATF? Il rapporto finale è previsto per ottobre 2027.
• Come può un cittadino trarre beneficio da questa notizia? Conoscendo le normative, può fare scelte più informate su investimenti e transazioni finanziarie.