Invito alla consultazione pubblica sul nuovo progetto di legge anti‑riciclaggio e lotta al finanziamento del terrorismo

Partecipa alla discussione sul progetto di legge anti‑riciclaggio

Il Tesoro nazionale ha pubblicato il progetto di emendamento delle leggi generali, che riguarda il quadro anti‑riciclaggio e la lotta al finanziamento del terrorismo, per ricevere commenti del pubblico nella Gazzetta Ufficiale.

Il progetto di legge mira a rafforzare il sistema anti‑riciclaggio e di lotta al finanziamento del terrorismo (AML/CFT) del paese, correggendo le lacune individuate nel rapporto di valutazione congiunta del 2021 del Gruppo di Azione Finanziaria (FATF) per l’Africa del Sud e durante il processo di rimedio che ha portato l’Africa del Sud fuori dalla lista grigia del FATF a ottobre 2025.

L’Africa del Sud è stata inserita nella lista grigia a febbraio 2023 e successivamente rimossa dopo aver implementato con successo riforme chiave per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.

Il progetto di legge è una versione aggiornata del progetto di emendamento delle leggi generali (anti‑riciclaggio e lotta al finanziamento del terrorismo) del 2024, pubblicato per commenti pubblici il 13 dicembre 2024, come indicato nella Gazzetta Ufficiale n. 51772.

Il Tesoro nazionale ha poi ampliato il progetto di legge per includere modifiche relative alle organizzazioni non governative (ONG) e alla conduzione di audit sullo stile di vita, al fine di continuare a rafforzare il sistema AML/CFT del paese.

Queste aggiunte prepareranno meglio il paese per la prossima valutazione congiunta del FATF per l’Africa del Sud, che inizierà a metà 2026 e terminerà a ottobre 2027.

Il progetto di emendamento è stato sviluppato insieme al Dipartimento del Commercio, dell’Industria e della Concorrenza, al Dipartimento dello Sviluppo Sociale, al Centro di Intelligence Finanziaria e ai regolatori del settore finanziario (Autorità Prudenziale e Autorità di Condotta del Settore Finanziario).

Il progetto propone modifiche a quattro leggi che rientrano nelle responsabilità amministrative di diversi ministri:

• Legge sul Centro di Intelligence Finanziaria, 2001: Ministro delle Finanze;
• Legge sulla Regolamentazione del Settore Finanziario, 2017: Ministro delle Finanze;
• Legge sulle Società, 2008: Ministro del Commercio, dell’Industria e della Concorrenza;
• Legge sulle Organizzazioni No Profit, 1997: Ministro dello Sviluppo Sociale.

Le sezioni delle leggi che verrebbero modificate, se il progetto di emendamento fosse approvato, sono le seguenti:

• Legge sul Centro di Intelligence Finanziaria (FIC) per affrontare piccole carenze relative ai sanzioni finanziarie mirate nelle sezioni 26A, 26B, 28A e 51A;
• Sezione 40 della Legge FIC per consentire al FIC di condividere informazioni con l’Ufficio di Approvvigionamento Pubblico e l’Agenzia di Gestione delle Frontiere;
• Sezione 40 della Legge FIC per autorizzare il FIC a condividere informazioni ottenute tramite audit sullo stile di vita;
• Sezione 41A della Legge FIC per ampliare le disposizioni di protezione delle informazioni personali in relazione alla Legge sulla Protezione delle Informazioni Personali, 2013;
• Sezione 42 della Legge FIC per affrontare piccole carenze relative alle nuove tecnologie;
• Sezione 46 della Legge FIC per affrontare una carenza relativa alle misure di due diligence per clienti anonimi;
• Sezione 30 della Legge sulle Organizzazioni No Profit per specificare l’importo massimo della multa e gli anni di reclusione per un reato previsto dalla legge;
• Sezioni 82 e 175 della Legge sulle Società, 2008, per affrontare carenze relative all’applicazione di azioni correttive e/o sanzioni dissuasive e proporzionate per la non conformità agli obblighi di proprietà benefica;
• Sezioni 2, 3, 58, 106, 108, 111, 131 e 135 della Legge sulla Regolamentazione del Settore Finanziario per chiudere lacune nella protezione dei clienti del settore finanziario, nelle licenze e nelle regolamentazioni per la condotta di mercato e l’AML, e per rafforzare i poteri di licenza e di enforcement;
• Altre modifiche tecniche per rafforzare le leggi anti‑riciclaggio e anti‑corruzione del paese.

Il progetto di emendamento delle leggi generali (anti‑riciclaggio e lotta al finanziamento del terrorismo) del 2025 è disponibile sul sito del Tesoro nazionale all’indirizzo www.treasury.gov.za.

È stato pubblicato come Gazzetta Ufficiale n. 6997 nella Gazzetta Ufficiale n. 53955, pubblicata il 14 gennaio 2026.

La scadenza per inviare commenti pubblici è il 13 febbraio 2026.

Fonti

Fonte: SAnews.gov.za – articolo originale pubblicato il 16 gennaio 2026.

Speculazione etica automatica basata sull’Ovvietà del Buon Senso Comune

Cosa vedo con chiarezza

Il governo sta cercando di migliorare le leggi per impedire che il denaro illecito venga usato per attività criminali o terroristiche. Ha chiesto al pubblico di dare la propria opinione sul progetto di legge.

Cosa non capisco (ma vorrei capire)

Quali sono le modifiche specifiche che verranno fatte alle leggi sulle ONG e agli audit sullo stile di vita? Come influenzeranno la vita quotidiana delle persone?

Cosa spero, in silenzio

Che le nuove leggi siano efficaci e non creino ostacoli inutili per le imprese e le organizzazioni che lavorano per il bene della comunità.

Cosa mi insegna questa notizia

Che il paese sta lavorando per essere più sicuro e trasparente, e che la partecipazione pubblica è importante per garantire che le leggi siano giuste e pratiche.

Cosa rimane da fare (secondo il buon senso)

Le persone devono leggere il progetto di legge, capire le modifiche e inviare i propri commenti entro la scadenza. Il governo deve ascoltare le opinioni e, se necessario, apportare ulteriori aggiustamenti.

Cosa posso fare?

Visita il sito del Tesoro nazionale, leggi il progetto di legge, e se hai suggerimenti o preoccupazioni, invia un commento entro il 13 febbraio 2026. Puoi anche parlare con i tuoi rappresentanti locali per chiedere chiarimenti.

Domande Frequenti

1. Che cosa è il progetto di legge anti‑riciclaggio? È un documento che propone modifiche alle leggi esistenti per rendere più efficace la lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.

2. Chi ha scritto il progetto di legge? È stato sviluppato dal Tesoro nazionale in collaborazione con diversi dipartimenti e autorità di regolamentazione.

3. Quando è possibile inviare commenti sul progetto di legge? I commenti possono essere inviati fino al 13 febbraio 2026.

4. Dove posso trovare il testo completo del progetto di legge? È disponibile sul sito del Tesoro nazionale all’indirizzo www.treasury.gov.za.

5. Perché è importante partecipare alla discussione? La partecipazione pubblica aiuta a garantire che le leggi siano giuste, pratiche e non creino ostacoli inutili per la società.